Unsere Leistungen
Maßgeschneiderte Beratung für Ihre individuelle Situation. Wählen Sie die Leistung, die zu Ihnen passt, oder lassen Sie sich von uns ein individuelles Paket zusammenstellen.
Basis-Pensionscheck
Der ideale Einstieg für alle, die einen ersten Überblick über ihre Pensionssituation erhalten möchten. Wir analysieren Ihre bestehenden Ansprüche und zeigen Ihnen, mit welchen Bezügen Sie rechnen können.
- Erfassung Ihrer Versicherungszeiten
- Berechnung der voraussichtlichen Pension
- Identifikation möglicher Versorgungslücken
- Schriftlicher Bericht
- Abschlussgespräch mit Handlungsempfehlungen
Dauer: ca. 2-3 Wochen
Umfassende Ruhestandsanalyse
Die tiefgehende Analyse Ihrer gesamten Vorsorgesituation. Wir prüfen nicht nur Ihre Pensionsansprüche, sondern auch alle bestehenden Vorsorgeverträge und entwickeln eine Optimierungsstrategie.
- Vollständige Pensionsberechnung inkl. aller Szenarien
- Analyse aller bestehenden Vorsorgeverträge
- Prüfung von Lebensversicherungen und Fondsprodukten
- Bewertung der betrieblichen Vorsorge
- Individuelle Optimierungsstrategie
- Ausführlicher schriftlicher Bericht
- Zwei Beratungsgespräche
Dauer: ca. 4-6 Wochen
Übergangsberatung
Sie stehen kurz vor der Pensionierung? Wir begleiten Sie durch alle administrativen und strategischen Schritte des Übergangs und sorgen für einen reibungslosen Ablauf.
- Optimierung des Pensionsantrittstermins
- Prüfung von Altersteilzeit-Modellen
- Unterstützung bei der Antragstellung
- Berechnung verschiedener Szenarien
- Steuerliche Betrachtung
- Checkliste für den Übergang
- Begleitung bis zum tatsächlichen Pensionsantritt
Dauer: individuell, meist 2-6 Monate
Vorsorgeplanung für Selbständige
Selbständige und Freiberufler haben besondere Herausforderungen in der Altersvorsorge. Wir entwickeln mit Ihnen eine maßgeschneiderte Strategie, die zu Ihrer Selbständigkeit passt.
- Analyse der SVS-Versicherungszeiten
- Berechnung möglicher Pensionsansprüche
- Entwicklung einer individuellen Vorsorgestrategie
- Bewertung steueroptimierter Vorsorgeinstrumente
- Prüfung von Nachkaufmöglichkeiten
- Liquiditätsplanung
- Fortlaufende Begleitung über 12 Monate
Dauer: Erstanalyse 6-8 Wochen, dann laufende Betreuung
Komplettbetreuung Premium
Die Rundumbetreuung für alle, die ihre Ruhestandsplanung in professionelle Hände geben möchten. Von der ersten Analyse bis zur laufenden Optimierung – wir kümmern uns um alles.
- Alle Leistungen der umfassenden Ruhestandsanalyse
- Jährliche Aktualisierung und Anpassung der Strategie
- Unbegrenzte Beratungsgespräche
- Begleitung bei allen Behördenwegen
- Unterstützung bei Vertragsverhandlungen
- Regelmäßige Updates zu Gesetzesänderungen
- Prioritäre Terminvergabe
- Direktkontakt zu Ihrem persönlichen Berater
Laufzeit: 3 Jahre
Vertragsprüfung
Sie haben bereits Vorsorgeverträge und möchten wissen, ob diese noch zeitgemäß und sinnvoll sind? Wir prüfen Ihre bestehenden Verträge unabhängig und produktneutral.
- Analyse von bis zu 3 Verträgen
- Bewertung der Konditionen
- Prüfung auf versteckte Kosten
- Einschätzung der Renditeerwartung
- Empfehlung: Behalten, anpassen oder kündigen
- Schriftliche Zusammenfassung
Dauer: ca. 1-2 Wochen
Jahresbegleitung
Nach einer ersten Beratung ist es sinnvoll, die Strategie regelmäßig zu überprüfen. Mit der Jahresbegleitung bleiben Sie immer auf dem aktuellen Stand.
- Quartalsweise Überprüfung Ihrer Situation
- Anpassung der Strategie bei Bedarf
- Information über relevante Gesetzesänderungen
- Zwei ausführliche Beratungsgespräche pro Jahr
- Kurze Nachfragen per E-Mail oder Telefon inklusive
- Jährlicher Statusbericht
Laufzeit: 12 Monate
Paar-Beratung
Ruhestand gemeinsam planen. Wir analysieren die Situation beider Partner und entwickeln eine Strategie, die auf beide abgestimmt ist und mögliche Hinterbliebenenversorgung berücksichtigt.
- Analyse beider Pensionsansprüche
- Bewertung der gemeinsamen Vorsorgesituation
- Prüfung der Hinterbliebenenabsicherung
- Entwicklung einer Paar-Strategie
- Berücksichtigung unterschiedlicher Pensionstermine
- Ausführlicher gemeinsamer Bericht
- Mehrere Beratungsgespräche
Dauer: ca. 6-8 Wochen
Was alle unsere Leistungen gemeinsam haben
Produktunabhängigkeit
Wir verdienen ausschließlich an unserer Beratungsleistung, nicht an Provisionen für Produktabschlüsse.
Persönliche Betreuung
Sie haben einen festen Ansprechpartner, der Ihre Situation kennt und sich Zeit für Sie nimmt.
Verständliche Sprache
Keine Fachbegriffe ohne Erklärung. Wir sorgen dafür, dass Sie alles verstehen.
Zeit für Sie
Keine Fließbandberatung. Wir nehmen uns die Zeit, die Ihre Situation erfordert.
Transparente Preise
Alle Preise sind Endpreise. Keine versteckten Kosten, keine Überraschungen.
Hohe Qualität
Alle Berater sind zertifiziert und bilden sich kontinuierlich weiter.
Welche Leistung passt zu mir?
Unsicher? Kontaktieren Sie uns für eine kostenfreie Ersteinschätzung. Wir finden gemeinsam die passende Leistung für Sie.
Wie läuft eine Beratung ab?
Kontaktaufnahme
Sie nehmen Kontakt mit uns auf – per E-Mail oder über unser Kontaktbüro. Wir melden uns innerhalb von 24 Stunden zurück.
Erstgespräch
In einem kostenfreien Erstgespräch lernen wir uns kennen. Sie schildern Ihre Situation, wir erklären unsere Arbeitsweise und klären, welche Leistung zu Ihnen passt.
Angebot
Sie erhalten ein transparentes schriftliches Angebot mit allen Leistungen und Kosten. Keine versteckten Gebühren.
Datenerfassung
Nach Auftragserteilung erfassen wir alle relevanten Daten. Sie stellen uns die notwendigen Unterlagen zur Verfügung.
Analyse
Wir analysieren Ihre Situation gründlich. Je nach Leistung kann dies einige Tage bis mehrere Wochen dauern.
Besprechung
In einem ausführlichen Gespräch präsentieren wir Ihnen die Ergebnisse und Empfehlungen. Sie erhalten alles auch schriftlich.
Umsetzung
Bei Bedarf unterstützen wir Sie bei der Umsetzung der empfohlenen Maßnahmen.
Nachbetreuung
Auch nach Abschluss der Beratung sind wir für Sie da. Fragen beantworten wir gerne.
Häufige Fragen zu unseren Leistungen
Ja. Alle angegebenen Preise sind Endpreise inklusive aller Leistungen. Es gibt keine versteckten Zusatzkosten. Sollte sich während der Beratung herausstellen, dass zusätzliche Leistungen sinnvoll sind, besprechen wir das vorher mit Ihnen.
Selbstverständlich. Viele Kunden starten mit einer Basisleistung und buchen später weitere Services dazu. Wir können Ihnen auch ein individuelles Paket schnüren, das genau zu Ihren Bedürfnissen passt.
Bei einmaligen Beratungsleistungen stellen wir nach Abschluss der Beratung eine Rechnung. Bei laufenden Betreuungen erfolgt die Abrechnung zu Beginn der Laufzeit. Zahlungsziele sind immer fair und transparent geregelt.
Das ist noch nie vorgekommen, aber falls Sie nicht zufrieden sind, sprechen Sie uns bitte direkt an. Wir finden eine Lösung. Bei laufenden Betreuungen gibt es zudem ein vertraglich vereinbartes Kündigungsrecht.
Nein. Wir verdienen ausschließlich an unserer Beratungsleistung. Das garantiert Ihnen eine objektive und produktneutrale Beratung, die nur in Ihrem Interesse erfolgt.
Bereit für den nächsten Schritt?
Vereinbaren Sie jetzt Ihr kostenfreies Erstgespräch und finden Sie heraus, welche Leistung am besten zu Ihnen passt.
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